REITs ETF是什麼？台灣與美股REITs ETF介紹與怎麼投資買賣

2023-08-132023-04-21 作者: Jerry成長駭客

什麼是REITs？

REITs是不動產投資信託（Real Estate Investment Trusts）的縮寫。

是一種投資工具，將不動產等資產證券化後的商品，並透過發行受益憑證方式銷售給投資大眾，簡單來說，你可以透過購買REITs股票來間接投資不動產市場。

REITs通常會持有和經營不動產，例如：商業大樓、住宅大樓、購物中心、酒店和醫療設施等。投資者可以購買REITs股票，就像購買普通股票一樣，從而享有這些不動產所產生的租金收入和資本增值。

由於REITs股票的流通性比實體不動產更高，因此REITs提供了更容易且更靈活地投資不動產市場的方式。

投資房地產REITs ETF 優點

REITs ETF是一種基於不動產投資信託（REITs）的指數股票型基金（ETF），是由多種REITs組成，這些REITs可能來自不同的地理區域和房地產類型，包括商業地產、住宅地產、酒店和健康護理設施等，透過投資REITs ETF，就像投資一個房地產的投資組合，可以避免投資於單一REITs的風險。

一般來說，投資REITs ETF具有下列的優點：

1. 投資組合多樣化：REITs ETF包含多種不同的REITs，這樣投資者可以在投資中實現資產多樣化。
2. 易於買賣：REITs ETF的股票可以像其他ETF一樣在證券交易所上買賣，這樣投資者可以很容易地進行買賣操作。
3. 低成本：REITs ETF通常具有較低的管理費和交易費用，相對於直接投資於單一REITs，這樣可以節省相當一部分費用。

投資房地產REITs ETF 缺點與風險

投資 REITs ETF 也存在一些缺點和風險，下面列舉一些常見的：

1. 市場波動風險：REITs ETF 雖然是投資房地產，但因為其有較佳的流通性，所以和真正的不動產相比，其價格的波動也會像股票一樣，容易受市場情緒的影響，有較大的波動。
2. 管理團隊的風險：和其他股票ETF相同， 每個ETF追蹤的指數不同，也就會購入不同配比的REITs，加上實際房地產的經營都仰賴每個REITs公司，因此需要敬慎的選擇優良的管理團隊。
3. 股價成長幅度可能較慢： 因為通常REITs會把大部分經營的收入（如租金），以股息的方式發給投資人，因此公司本身也就較難有充裕的資金作大幅度的成長，所以通常投資REITs的投資人，是期望有穩定上升的股息，而非大幅成長的股價

台灣房地產 REITs ETF 介紹

台灣的REITs相對於全球算是比較冷門的投資項目，也發展的較不好，目前只有7檔，其中樂富一號 （01010T）於民國110年完成追加募集案後，總發行規模達到新台幣165.8億元，為國內發行規模最大的不動產投資信託基金，也是首檔將海外上市REITs列為初始投資標的的不動產投資信託基金，主要投資商辦、廠辦、購物中心、旅館、物流中心以及海外 REITs。

而在台灣掛牌的有3檔REITs ETF，包括FH富時不動產（00712）、群益道瓊美國地產（00714）、富邦入息REITs+（00908），其中FH富時不動產（00712）為台灣規模最大的REITs ETF，其主要投資標的為美國抵押權型不動產投資信託，屬於抵押權型REITs ETF，其為季配息，且配息率高，過去五年平均年化殖利率為7.6%，而今年3月除息的年化殖利率則高達11.1%。

FH富時不動產（00712）ETF 基本資料

基金類型	指數股票型
投資區域	美國
基金幣別	新臺幣
風險收益等級	RR5
收益分配 / 評價日	季配 / 每年2、5、8、11月底
成立日期	2017/08/09
經理費率	0.25%~0.35%
保管費率	0.08%~0.16%

FH富時不動產（00712）ETF股價走勢

如果想要投資台股的REITs ETF，進軍海外房地產，享受高股息，不妨可以評估看看。

美股房地產 REITs ETF 介紹

相較於台灣，美股的REITs就有很多不同的選擇，分別投資在不同產業的房地產，包含商辦、電塔、數位雲端以及醫院等健康醫療產業等等。因為有不同的產業類別，隨著不同的事件或政策影響，也會連帶影響到不同產業類別的REITs。

而美國較具代表性的REITs ETF為美國Vanguard （先鋒集團）發行的VNQ，其投資的產業分布以專業REITs比重最高，再來是住宅、工業、零售、醫療及辦公室等166間美國房地產收租公司REITs，因其包含各個不同產業的REITs，所以也能達到不錯的抗風險的能力。雖然其配息率較不穩定，但股價的成長較高，也可以達到不錯的資產增值。

VNQ ETF 股價走勢

Jerry文章總結

總體而言，REITs提供了一種通過股票的方式來投資不動產。除了可以用較少的資金投入不同的房地產以外，也增加了流動性。讓小資族的你也能成為包租公/包租婆！

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