00919群益台灣精選高息ETF介紹|成份股管理費/配息次數/選股邏輯
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近期台灣高股息的 ETF 表現都非常亮眼,因此在 2024 年有更多投信推出不一樣的高股息 ETF ,而今天要來介紹給你的是股票代號 00919 的是「群益台灣精選高息 ETF 證券投資信託基金」也是一檔「高股息」ETF。
主要會挑選「高股利率」的股票 30 檔做為 00919 的成分股,除了以股利率進行篩選之外, 00919 也有將流動性和獲利能力納入挑選的條件之中。
另外,00919 還有一個特色就是組成成分中以半導體、電腦及週邊設備為主,是一個含有高比例半導體產業為主的 ETF ,就讓我們一起來認識 00919 吧!
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00919群益台灣精選高息ETF基本資料
追蹤指數 臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃精選高息指數 基金類型 指數股票型 基金成立日 2022/10/13 基金上市日 2022/10/20 基金規模 約1790億 風險等級 RR4 計價幣別 新臺幣 經理費(年) 0.30% 保管費(年) 0.035% 保管銀行 中國信託商業銀行
00919群益台灣精選高息ETF選股邏輯
00919 的選股邏輯是,會從上市櫃市值前 300 大的股票中,挑選出 30 檔符合高股息標準的成分股,完全複製法的指數化策略來追蹤「臺灣精選高息指數」。
並且規定投資於標的指數成分股的總金額不得低於該 ETF 淨資產價值的 90%,成分股的日平均交易金額須高於 8000 萬台幣,近四季的稅後 ROE 須要為正數,然後依據其股利率或預估股利率大小排序,挑選前 30 檔為成分股。
此外,每年審核兩次,分別在 5 月和 12 月進行,並根據審核結果調整成分股。
接著使用下列方法依序排列篩選:
5 月第一次審核:依照「股利率」大小排序,選取前30檔為成分股。
5 月這個時間點大多企業已經公佈了股利政策,相當於減少風險,可以將不配息、股利低的企業從基金中移除。
12 月第二次審核:前三季 EPS 成長率來 「預估股利率」,依照「預估股利率」大小排序,最多調整 8 檔成分股。
這階段是對企業進行未來派發股利的預測,達到汰弱換強的目的。
透過這樣的選股邏輯,將已實現的股利政策,和未來股利預測都納入考量之中。
Jerry認為如果你要選擇這檔ETF,最重要的就是認識選股邏輯,認同在投資,而不是看到別人買就買。
00919群益台灣精選高息ETF成分股管理費
關於00919的內扣費用,固定的有經理費為0.3%,保管費是固定收0.035%,但除了經理費和保管費之外,還有指數授權費 、上市(櫃)費、交易衍伸的費用等等,因此還是需要觀察實際總內扣費用。
00919目前已有的總費用紀錄如下:
年 2022 2023 總費用率(%) 0.45 0.90
*備註:2022 年 00919 發行未滿一年。
00919群益台灣精選高息ETF選股產業別
依照最新的基金月報,目前 00919 投資的前10大產業別分別為:
半導體業 航運業 電子零組件 電腦及週邊 其他電子 53.96% 12.27% 8.62% 5.13% 4.60% 金融業 文化創意業 光電業 電機機械 鋼鐵工業 4.09% 3.65% 2.73% 1.63% 1.45%
雖然經過換股 00919 沒有像發行的時候超過 70% 的持股集中在半導體產業,但這支高股息的 ETF 仍然相對集中在半導體產業,也造就了雖然 00919 是高股息的 ETF,但因為產業的集中性質,所以預期他的波動性應該會大於同類型的 ETF。
00919群益台灣精選高息ETF配息幾次與機制
接下來要介紹高股息投資人很重視的配息機制了,00919 目前為季配息的 ETF,除息月份是每年 3、6、9、12 月,約在每年 1、4、7、10 月派發股利,並有收益平準金機制,所以基金名稱後面也特別載名此基金之配息來源可能為收益平準金,現在越來越多的 ETF 採用收益平準金機制,這在後續我們再來詳細介紹。
而我們可以先一起來看一下 00919 的歷史配息紀錄,00919 首次配息發放日在 2023/07/14,配息金額為 0.54 元,換算下來年化配息率為 10.66%,接下來 2 次配息換算年化配息率分別為:9.88%、9.64%,也就是目前配息紀錄都有高於 9% 是令人抱持高期待的配息紀錄。
什麼是ETF收益平準金?
收益平準金是一個「讓ETF配息率可以保持穩定」的機制,避免 ETF 公告配息後,ETF 的規模變動而稀釋掉配息。
因為 ETF 的除息日和成分股的除息日通常會有時間的差距,所以當成分股已經除息了,但 ETF 還沒除息,這時如果有人買進這檔 ETF,在沒有收益平準金機制的狀況下,因為從成分股所領到的股息已經固定,而 ETF 發行的單位數增加,所以每個單位所領到的配息就會變少。
但如果有收益平準金的機制,在這段時間投入 ETF 的資金中,就會有一部分被紀錄為收益平準金,而在發放 ETF 的配息時,就會將股息和收益平準金平均發放,盡量平衡 ETF 規模變動對配息的影響。
更詳細文章可以參考:ETF收益平準金機制是什麼?優缺點以及哪些ETF基金有收益平準金
00919 ETF配息保管銀行重要性:郵匯費
很多人領到配息以後,會發現被扣掉了郵/匯費,原因很簡單,其實就跟ATM跨提/轉需要手續費一樣。一檔股票的股息是由「保管銀行」發放,若配息帳號跟保管銀行不同家,則會需要支付跨行匯費,而此筆匯費是由受益人負擔,而且是「每筆」各別計算。
00919群益台灣精選高息ETF保管銀行是「中國信託銀行」,當投資人的配息銀行與上述保管銀行不同家,且這兩檔同時擁有的情況下,一年共會被收取匯費(10 元/筆 ),雖然不是什麼大錢,但是如果是投資金額小的這10元費用也是一筆不小的費用,尤其00919又是季配息,等於如果不是中信就會被收取一年3次 30元。
如何節省免除00919 ETF配息的郵匯費?填寫收益分配變更申請書
簡單來說就是更改你想要的配息帳戶,可以從投信業者那裡申請收益分配資料,舉例00919 ETF就可以跟群益投信申請
申請書放在網路上,可供需求者自行去下載,整體流程不難,只要變更成相同銀行,領股利時就不會被收跨行匯費了。
00919群益台灣精選高息ETF股價走勢
00919群益台灣精選高息ETF優缺點
綜觀以上的介紹和描述,00919 這檔 ETF 主打高股息,同時透過市值、流動性及獲利能力篩選成分股,歷年股利率表現不錯,回追 5 年總報酬率贏過大盤,並且透過限制單一個股的權重上限,讓 00919 不容易受到單一成分股影響,加上季配息+收益平準金和一年僅調整兩次成分股,可以看出發行投信想要穩定配息和降低總費用率的用心。
當然 00919 也有其若是和缺點,由於投資在科技產業類別(半導體、電腦及週邊設備)的佔比高,受產業的景氣循環影響就會比較大,通常高股息是存股族喜愛的 ETF,但不知道存股族是否也有辦法接納 00919 的波動呢?
如果評估後覺得可以接受,可以透過定期定額方式進行投資
00919群益台灣精選高息ETF定期定額怎麼買?
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Jerry 00919群益台灣精選高息ETF總結
在本文探討了台灣高股息的 ETF – 「群益台灣精選高息 ETF 證券投資信託基金」(股票代號 00919)。這檔 ETF 的選股邏輯,採用完全複製法的指數化策略,追蹤「臺灣精選高息指數」,並且在挑選成分股時特別注重股利率、流動性和獲利能力等條件。
高股息的 ETF 近來表現不錯,有越來越多不同選股邏輯的高股息 ETF 在市場上供大家挑選,像是 00919 有高股息的特性又有科技產業的動能,是一個不一樣的高股息選擇,但畢竟股市未來的變化沒人可以完全預測,而 00919 成立時間仍算短,00919 的選股策略能否持續帶來良好的報酬,讓我們一起觀察下去,在投資前需要多做功課,並做好良好的資本配置,報酬和風險皆須警慎評估,一起讓我們的資產穩定增加吧!
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基金類型 | 指數股票型 |
基金成立日 | 2022/10/13 |
基金上市日 | 2022/10/20 |
基金規模 | 約1790億 |
風險等級 | RR4 |
計價幣別 | 新臺幣 |
經理費(年) | 0.30% |
保管費(年) | 0.035% |
保管銀行 | 中國信託商業銀行 |
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年 | 2022 | 2023 |
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總費用率(%) | 0.45 | 0.90 |
半導體業 | 航運業 | 電子零組件 | 電腦及週邊 | 其他電子 |
---|---|---|---|---|
53.96% | 12.27% | 8.62% | 5.13% | 4.60% |
金融業 | 文化創意業 | 光電業 | 電機機械 | 鋼鐵工業 |
4.09% | 3.65% | 2.73% | 1.63% | 1.45% |
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